Trong thời đại công nghệ số, các giao dịch tài chính online ngày càng trở nên phổ biến. Tuy nhiên, đi kèm với sự tiện lợi là vô vàn nguy cơ lừa đảo tinh vi, đặc biệt là chiêu trò mạo danh cộng tác viên (CTV) hoặc trung gian chuyển tiền với lời hứa "giảm phí giao dịch". Một trong những hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay là chiêu trò "hủy giao dịch – ăn phí thấp" khiến nhiều người mất tiền oan uổng.

Chiêu Trò Lừa Đảo: Mạo Danh & Dụ Dỗ Chuyển Tiền Lại

Cách thức của kẻ lừa đảo vô cùng tinh vi và đánh đúng vào tâm lý khách hàng muốn tiết kiệm chi phí:

• Bước 1: Kẻ lừa đảo mạo danh là CTV, nhân viên trung gian hoặc người chuyển hộ có liên hệ với người dùng.
• Bước 2: Sau khi khách hàng đã hoàn tất một giao dịch chuyển tiền, kẻ gian chủ động nhắn tin với nội dung như: “Giao dịch vừa rồi bị lỗi/hủy rồi nhé. Bên em hỗ trợ lại nhưng phí thấp hơn nhiều. Anh/chị cứ chuyển lại để em làm cho rẻ hơn!”
• Bước 3: Khách hàng tưởng thật, chuyển lại tiền cho kẻ lừa đảo → mất trắng số tiền mà không được hoàn lại.Đáng lo ngại hơn, trong nhiều trường hợp, kẻ gian lợi dụng uy tín của bạn để lừa người thân, khách hàng của bạn, khiến bạn bị hiểu lầm là “đồng phạm” trong vụ việc.

Hậu Quả Nguy Hiểm Nếu Không Cảnh Giác

Việc bị lừa bởi hình thức "hủy giao dịch – ăn phí thấp" không chỉ gây thiệt hại về tài chính mà còn kéo theo nhiều hậu quả nghiêm trọng:

• Mất hoàn toàn số tiền chuyển khoản (có thể lên tới hàng chục triệu đồng).
• Bị mất uy tín với khách hàng, người thân hoặc đối tác.
• Nguy cơ bị quy trách nhiệm, thậm chí bị liên đới pháp lý nếu kẻ lừa đảo sử dụng danh nghĩa của bạn.

Biện Pháp Phòng Tránh Lừa Đảo Giao Dịch Tài Chính

Để bảo vệ tài sản của bạn và khách hàng trước những chiêu trò tinh vi như vậy, dưới đây là những biện pháp phòng ngừa hiệu quả bạn cần ghi nhớ và chia sẻ lại cho mọi người xung quanh:

• Dặn Khách Tuyệt Đối Không Chuyển Lại Tiền Cho Bất Kỳ Ai: Sau khi giao dịch xong, KH không được chuyển lại tiền dù có ai yêu cầu với bất kỳ lý do gì, kể cả nhân danh CTV hay nhân viên hỗ trợ.
• Chuyển Khoản Đúng Tên Chủ Tài Khoản: Chỉ thực hiện chuyển khoản cho đúng người được xác minh, tên tài khoản trùng khớp, không dùng tài khoản mượn hoặc “nhờ đứng tên”.
• Chụp & Lưu CCCD 2 Mặt Của Chủ Tài Khoản: Đây là cách xác minh danh tính cơ bản nhất, giúp phòng trường hợp người khác sử dụng tài khoản giả mạo.
• Tuyệt Đối Không Tuyển CTV Bừa Bãi: Hãy chỉ hợp tác với những CTV có thông tin rõ ràng, có kiểm tra danh tính đầy đủ, không vì thiếu người mà tuyển đại.
• Luôn Cảnh Báo Và Nhắc Nhở Người Mới: Đặc biệt với người mới lần đầu giao dịch, hãy nhắc đi nhắc lại nguyên tắc không chuyển tiền lần 2, và chỉ tin tưởng khi đã xác minh rõ.

Lời Khuyên Từ B247

Lừa đảo tài chính không còn là câu chuyện của ai khác. Chúng ta cần nâng cao cảnh giác, chia sẻ cảnh báo đến mọi người để cùng nhau tạo ra một môi trường giao dịch an toàn, minh bạch. Tại B247, chúng tôi luôn hướng đến việc giáo dục người dùng, nâng cao hiểu biết về tài chính và ngăn chặn những rủi ro không đáng có.

Hãy theo dõi chuyên mục CẢNH BÁO LỪA ĐẢO của B247 để không bỏ lỡ những chiêu trò mới nhất trên thị trường!